management resiko trading

Cara Manajemen resiko Currency dalam Trading forex

Risiko mata uang adalah risiko yang timbul karena perubahan penilaian mata uang relatif. Ketika ada devaluasi mata uang, itu dapat mempengaruhi nilai aset dan investasi Anda. Ini juga akan mempengaruhi kerugian atau keuntungan Anda ketika Anda mengkonversi keuntungan dari satu mata uang ke mata uang lainnya. Karena risiko mata uang muncul karena perubahan nilai tukar, ini juga dikenal sebagai risiko nilai tukar.

Mari kita pahami ini dengan sebuah contoh:

Katakanlah Anda adalah investor penduduk AS dan Anda membeli saham Prancis seharga €200. Sekarang saat Anda memiliki saham ini, nilai tukar euro turun dari 1,5 menjadi 1,3 euro per dolar AS. Sekarang, jika Anda menjual saham Anda seharga 100 EUR, Anda akan mengalami kerugian 13% saat Anda mengonversi keuntungan dari EUR ke USD.

Mengapa mata uang Naik Turun?

Tingkat di mana Anda dapat menukar satu mata uang dengan mata uang lain dikenal sebagai nilai tukar mata uang asing. Ketika ada volatilitas dalam mata uang, nilai tukar akan naik atau turun. Beberapa faktor mempengaruhi nilai mata uang. Ini bisa berupa defisit perdagangan, pertumbuhan PDB yang lambat, dan peningkatan utang pemerintah. Jika harga minyak naik, negara yang mengekspor minyak akan memiliki tingkat mata uang yang lebih tinggi. Selain itu, jika impor suatu negara lebih tinggi dari ekspor, nilai mata uang negara pengimpor akan turun.

Fluktuasi mata uang sangat umum. Studi mengungkapkan bahwa risiko mata uang merupakan 40% dari total risiko ketika berinvestasi di saham asing. Antara 1975 dan 2009, karena fluktuasi nilai tukar, ada 36% risiko mata uang di semua investasi jangka pendek di saham AS. Untuk saham Jepang 30% dan untuk saham Inggris 28%. Oleh karena itu, sebagai investor, Anda tidak dapat mengabaikan risiko yang timbul dari fluktuasi mata uang. Anda perlu mencoba untuk menguranginya.

Bagaimana risiko mata uang dapat dikurangi?

Untuk mengurangi dampak nilai tukar pada portofolio investasi Anda, Anda harus mempertimbangkan lindung nilai. Dengan lindung nilai, Anda dapat mengimbangi fluktuasi mata uang. Ini adalah strategi manajemen risiko di mana Anda dapat mengimbangi kerugian Anda dengan mengambil posisi berlawanan dalam suatu aset. Namun, sambil mengurangi risiko, Anda juga akan mengurangi keuntungan Anda. Ada banyak alat dalam hedging seperti futures, options, currency futures, dll.

TRENDING:  Ini 6 Referensi Saham Hari Ini

Kapan Anda harus mempertimbangkan Hedging?

Umumnya, Anda berinvestasi dalam dana asing untuk mendapatkan keuntungan jangka panjang. Semakin lama Anda berinvestasi, semakin sedikit fluktuasi mata uang yang akan memengaruhi aset Anda. Akibatnya, kebutuhan lindung nilai Anda akan berkurang.
Pertimbangkan lindung nilai jika portofolio Anda sangat terekspos pada mata uang tertentu dan mata uang tersebut bergejolak di masa lalu. Misalnya, jika Anda memiliki investasi di rand Afrika Selatan atau lira Turki.
Demikian juga, ketika Anda berinvestasi dalam obligasi, Anda harus mempertimbangkan lindung nilai karena obligasi lebih dipengaruhi oleh perubahan mata uang. Meskipun obligasi memberi Anda pengembalian yang lebih rendah karena suku bunga yang lebih rendah, mereka dapat dipengaruhi oleh fluktuasi mata uang pada tingkat yang lebih cepat daripada pengembalian saham. Jadi, jangan ragu untuk menawarkan beberapa biaya tambahan untuk salah satu varian yang dilindungi.
Biaya lindung nilai tidak boleh melebihi risiko depresiasi mata uang. Jika lebih tinggi, tidak ada gunanya berinvestasi di lindung nilai.
Ketika ekonomi stabil, kemungkinan devaluasi mata uang lebih kecil. Dalam kasus seperti itu, mata uang kurang stabil dan lindung nilai menjadi tidak perlu.

Apa yang dimaksud dengan nilai Hedging dalam forex?

Ini mengacu pada proses mitigasi kerugian yang terjadi karena fluktuasi di pasar forex. Ada beberapa faktor yang mempengaruhi pasar forex, sehingga strategi hedging menjadi semakin penting di pasar keuangan ini.

Bagaimana memulai Hedging dalam perdagangan forex

Umumnya, trader forex yang mahir dan berpengalaman menggunakan strategi hedging karena mereka memiliki pengetahuan pasar yang mendalam. Namun, sebagai trader baru, Anda juga bisa menggunakan strategi hedging. Namun, sebelum melakukan hedging di forex, Anda harus memahami pasar forex dan membuat rencana trading yang tepat.

Untuk melakukan lindung nilai forex, Anda harus terlebih dahulu memilih pasangan forex untuk diperdagangkan. Meskipun ini adalah pilihan pribadi, disarankan untuk memperdagangkan jurusan dibandingkan dengan anak di bawah umur. Ini karena mata uang utama memberikan lebih banyak opsi untuk lindung nilai. Likuiditas pasangan mata uang menentukan seberapa fluktuatifnya dan oleh karena itu Anda harus memutuskan lindung nilai berdasarkan pasangan mata uang Anda.
Hal lain yang perlu diperhatikan sebelum memilih strategi hedging adalah mengetahui berapa banyak modal dan berapa banyak waktu yang bisa Anda investasikan dalam trading. Selain itu, sebelum melakukan hedging di forex, disarankan untuk menguji strategi Anda di lingkungan yang bebas risiko. Untuk ini, Anda dapat membuka akun demo di platform perdagangan dan menerapkan strategi hedging forex Anda.

Berbagai strategi Hedging forex untuk mengurangi risiko mata uang

Ada banyak variabel yang dapat Anda gunakan dalam strategi hedging agar sesuai dengan tujuan keuangan Anda. Namun, beberapa metode diperlukan untuk mengelola risiko mata uang. dan ini adalah:

TRENDING:  Kisah 7 Trader Sukses Indonesia Untung Triliunan Rupiah Dari Saham

Strategi Hedging forex sederhana

Dalam hal ini, Anda membuka posisi berlawanan dalam perdagangan saat ini. Mari kita pahami ini dengan sebuah contoh. Anda memiliki posisi long pada pasangan mata uang tertentu. Sekarang untuk melakukan Hedging, Anda perlu membuka posisi short pada pasangan mata uang yang sama. Seperti itu penjelasan definisi sebenarnya dari kata Hedging langsung.

Hedging langsung membawa Anda ke laba bersih nol. Namun, ketika tren berbalik, Anda akan berada di posisi semula di pasar. Jika Anda tidak melakukan Hedging pada posisi ini, Anda harus menerima kerugian. Namun, ketika Anda melakukan Hedging, Anda akan menghasilkan uang dengan perdagangan kedua karena pasar akan mendukung tempat kedua jika bukan yang pertama karena keduanya berlawanan.

Hedging dalam berbagai mata uang

Strategi hedging forex lainnya melibatkan pemilihan dua pasangan mata uang yang berkorelasi positif. Misalnya, GBP/USD atau EUR/USD. Sekarang Anda dapat mengambil posisi pada kedua pasangan mata uang tetapi dalam arah yang berlawanan. Misalkan Anda mengambil posisi short pada satu EUR/USD tetapi Anda mengambil posisi long di sisi lain, yaitu GBP/USD.

Sekarang jika euro jatuh terhadap dolar, Anda harus mengambil kerugian pada posisi buy GBP/USD. Namun, kerugian ini akan diimbangi dengan keuntungan yang diperoleh dari posisi short pada perdagangan EUR/USD. Di sisi lain, jika dolar AS jatuh, keuntungan dari posisi long Anda akan mengimbangi kerugian Anda pada posisi short.

Ingat bahwa Hedging beberapa mata uang memiliki kekurangannya. Sebagai contoh, pada contoh di atas, Anda melakukan Hedging terhadap eksposur Anda terhadap dolar tetapi ada eksposur singkat terhadap pound dan eksposur panjang terhadap euro. Jika strateginya berhasil, Anda mengurangi risiko dan mendapat untung. Tidak seperti Hedging langsung yang menghasilkan laba bersih nol, Hedging dalam berbagai mata uang dapat menghasilkan lebih banyak keuntungan di satu posisi daripada kerugian di posisi lain. Namun, jika strategi gagal, Anda mungkin menghadapi kerugian di kedua posisi.

Opsi Hedging

Opsi forex adalah salah satu alat Hedging yang populer. Dalam hal ini, Anda mendapatkan hak untuk menukar mata uang dengan harga yang telah ditentukan pada tanggal yang telah ditentukan. Namun, ini bukan kewajiban bagi Anda. Alat ini mengurangi kesempatan Anda untuk terpapar sementara Anda hanya membayar biaya opsi.

Pilihan dapat terdiri dari dua jenis; puts and calls.

Dengan opsi Put, Anda melindungi diri Anda dari penurunan mata uang sementara opsi Panggilan melindungi Anda dari apresiasi mata uang. Misalnya, Anda memperdagangkan posisi long pada AUD/USD pada $0,76. Sekarang Anda mengharapkan penurunan tajam dan karena itu ingin melindungi risiko Anda. Anda dapat membuat opsi put pada $0,74 dalam waktu satu bulan kedaluwarsa.

TRENDING:  Jos Gandos, Mulai Tahun Depan Gaji Pokok TKI di Negara Iini Bakal Naik Lagi, Berikut Detailnya

Sekarang pada waktu kadaluwarsa, jika harga turun di bawah $0,74, Anda akan mengalami kerugian tetapi opsi Anda akan menghasilkan uang. Ini akan menyeimbangkan eksposur Anda. Di sisi lain, jika pasangan mata uang naik, Anda hanya akan membayar premi dan membiarkan opsi Anda kedaluwarsa.

Hedging valuta asing dengan dana yang diperdagangkan di bursa

Anda dapat melakukan Hedging terhadap risiko nilai tukar mata uang asing dengan berinvestasi di ETF khusus. Ini adalah metode Hedging yang kurang tradisional. ETF mata uang mirip dengan ETF lain dengan perbedaan bahwa alih-alih saham dan obligasi, mereka menyimpan setoran tunai mata uang dan instrumen derivatif yang terkait dengan mata uang dasar.

Anda dapat membeli atau menjual di ETF ini berdasarkan Hedging yang diperlukan. Dengan cara ini Anda dapat melindungi uang Anda dari fluktuasi mata uang.

Hedging dalam Forex dengan CFD (Contract for Difference)

Ini adalah cara yang sangat populer untuk melakukan Hedging valuta asing. Dalam hal ini, Anda dapat mengimbangi kerugian apa pun terhadap laba pajak dan berspekulasi pada harga yang lebih rendah. Anda dapat menggunakan CFD untuk memperdagangkan lebih dari 84 pasangan mata uang. Juga, Anda dapat berdagang di 12.000 pasar global tanpa memiliki aset fisik.

Hedging dengan perdagangan berjangka

Penyerang sangat mirip dengan opsi. Anda dapat menukar mata uang dengan harga yang telah ditentukan sebelumnya pada tanggal tertentu. Namun, tidak seperti opsi, di sini Anda perlu menandatangani perjanjian kontrak, oleh karena itu, menjadi perlu untuk memenuhi kontrak pada tanggal dan waktu yang ditentukan. Kontrak berjangka diperdagangkan sedangkan kontrak berjangka adalah produk OTC.

Tindakan pencegahan untuk menghindari risiko dalam perdagangan forex
Meskipun Hedging adalah alat yang efektif untuk mengurangi risiko perdagangan valas, ini bisa menjadi bencana jika tidak diterapkan secara efektif. Tidak peduli berapa banyak pengalaman yang Anda miliki dan seberapa baik desain Hedging yang Anda pilih, masih ada beberapa kemungkinan kerugian potensial. Selalu pertimbangkan faktor-faktor seperti komisi dan swap dengan hati-hati.

Hindari terlibat dalam strategi Hedging forex yang kompleks jika Anda tidak memahami fluktuasi pasar yang sering terjadi. Pelajari cara mengatur waktu untuk memanfaatkan volatilitas harga.

kesimpulan

Beberapa pedagang valas tidak percaya pada Hedging karena mereka percaya bahwa volatilitas mata uang memberi mereka pengalaman dalam perdagangan valas. Namun, tidak ada salahnya melakukan hedging terhadap investasi Anda. Jika Anda dapat menganalisis volatilitas pasar, memahami faktor-faktor yang memengaruhinya, dan terbiasa dengan matriks korelasi forex, Anda dapat memaksimalkan keuntungan Anda dengan Hedging forex just-in-time.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *